تاريخ النفاذ: 03 يوليو 2025
في Amanatrade، نلتزم التزامًا صارمًا بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، وفقًا للقوانين المحلية والدولية ذات الصلة. تهدف هذه السياسة إلى توضيح الإجراءات والتدابير التي نتبعها لمنع استخدام منصتنا في أنشطة غير قانونية.
1. ما هو غسل الأموال؟
غسل الأموال هو عملية تحويل الأموال المكتسبة بطرق غير قانونية (مثل الاتجار بالمخدرات، الاحتيال، الفساد) إلى أموال تبدو وكأنها ناتجة عن أنشطة مشروعة، بهدف إخفاء المصدر الحقيقي لها. وغالبًا ما يترافق مع تمويل الإرهاب.
2. التزامنا القانوني
Amanatrade تلتزم بـ:
- قوانين مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب الصادرة عن الجهات التنظيمية في الدولة التي تعمل بها.
- المبادئ التوجيهية الصادرة عن مجموعة العمل المالي (FATF).
- التعاون الكامل مع الهيئات الحكومية والتنظيمية، وتقديم المعلومات المطلوبة عند الضرورة القانونية.
3. الإجراءات المتبعة
أ. التحقق من الهوية (KYC)
قبل إنشاء أي حساب تداول، يجب على العميل تقديم مستندات تحقق شخصية تشمل:
- نسخة من بطاقة هوية سارية / جواز سفر.
- إثبات العنوان (فاتورة خدمات، كشف حساب بنكي خلال آخر 3 أشهر).
- صورة سيلفي حديثة للتحقق البيومتري.
- مستندات إضافية في حال الاشتباه بنشاط غير اعتيادي.
ب. متابعة المعاملات المالية
نقوم بمراقبة الأنشطة التالية:
- الإيداعات الكبيرة أو المتكررة غير المبررة.
- التحويلات الدولية إلى دول عالية الخطورة.
- السلوكيات المالية غير المتوافقة مع الملف التعريفي للعميل.
- تعدد الحسابات من نفس الجهاز أو العنوان.
ج. الإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة (STRs)
نلتزم بالإبلاغ عن أي نشاط مشبوه إلى الجهات المختصة مثل وحدة الاستخبارات المالية، دون إشعار العميل بذلك، بما يتوافق مع السرية القانونية.
د. حدود السحب والإيداع
نطبق حدودًا صارمة على عمليات السحب والإيداع في حالة وجود أي علامة حمراء أو نقص في المستندات.
4. التدريب الداخلي للموظفين
جميع موظفي Amanatrade يتلقون تدريبات دورية حول:
- مؤشرات غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
- كيفية التعامل مع الحالات المشبوهة.
- السياسات والإجراءات القانونية الواجب اتباعها.
5. التعاون مع السلطات
نحن نتعاون بالكامل مع:
- الجهات التنظيمية المحلية.
- السلطات القضائية.
- وحدات الاستخبارات المالية.
- البنوك الشريكة التي قد تطلب التحقق من صحة التحويلات.
6. العقوبات المفروضة
نحتفظ بالحق في اتخاذ الإجراءات التالية ضد العملاء المتورطين في أي نشاط يُشتبه بارتباطه بغسل الأموال:
- تجميد الحساب فورًا وبدون إشعار مسبق.
- إغلاق الحساب بشكل دائم.
- حظر العميل من فتح حساب مستقبليًا.
- تسليم البيانات والمعلومات للسلطات المختصة.
7. إشعار للمستخدمين
باستخدامك لمنصة Amanatrade، فإنك توافق على:
- تقديم المعلومات والوثائق اللازمة للتحقق من الهوية.
- قبول عمليات التحقق والتدقيق الأمني الدورية.
- الامتثال الكامل لطلباتنا المتعلقة بالتوثيق والتحقق.
8. التحديثات على السياسة
يجوز لنا تعديل سياسة مكافحة غسل الأموال في أي وقت بما يتماشى مع المتطلبات القانونية والتنظيمية. سيتم إخطار المستخدمين بأي تغييرات جوهرية عبر الموقع الإلكتروني أو البريد الإلكتروني.
9. التواصل معنا
لأي استفسار يتعلق بهذه السياسة، يرجى التواصل معنا عبر:
البريد الإلكتروني: [email protected]