تاريخ النفاذ: 03 يوليو 2025
في إطار التزامنا بالقوانين واللوائح الدولية والمحلية المتعلقة بالنزاهة المالية، تعتمد Amanatrade سياسة صارمة لـ”اعرف عميلك” (KYC) لضمان أن جميع العملاء يتم التحقق من هوياتهم بشكل دقيق وشامل قبل السماح لهم باستخدام خدماتنا.
تُعد هذه السياسة جزءًا لا يتجزأ من جهودنا في مكافحة غسل الأموال (AML) وتمويل الإرهاب (CFT)، وتعزز من الشفافية والموثوقية في بيئة التداول الخاصة بنا.
1. أهداف سياسة KYC
- التحقق من الهوية الحقيقية للعميل.
- فهم طبيعة العلاقة المالية المقصودة.
- تقييم مخاطر العميل فيما يتعلق بغسل الأموال أو تمويل الإرهاب.
- الامتثال للمتطلبات القانونية والتنظيمية.
2. من تنطبق عليهم السياسة؟
تنطبق هذه السياسة على جميع:
- الأفراد الراغبين في فتح حساب تداول.
- الشركات أو الكيانات القانونية التي تسعى إلى إنشاء حساب مؤسسي.
- العملاء الحاليين في حالة تغيير بيانات أو نشاطات الحساب.
3. المستندات المطلوبة
أ. للأفراد:
- نسخة سارية من جواز السفر أو بطاقة الهوية الوطنية.
- إثبات السكن (فاتورة خدمات، كشف حساب مصرفي يحتوي على العنوان، أو وثيقة حكومية رسمية).
- صورة سيلفي واضحة مع وثيقة الهوية للتحقق البيومتري.
ب. للشركات:
- شهادة التأسيس.
- النظام الأساسي للشركة.
- إثبات العنوان المسجل.
- هوية المالكين النهائيين (UBO).
- إثبات صلاحية المفوّض بالتوقيع.
4. إجراءات التحقق
تمر عملية التحقق بعدة مراحل:
- تسجيل البيانات الأساسية عبر النموذج الإلكتروني.
- رفع المستندات المطلوبة من خلال منصة آمنة.
- مراجعة المستندات يدويًا وآليًا بواسطة فريق الامتثال.
- إجراء تحقق إضافي عند الضرورة (مثل مكالمة فيديو، أو طلب مستندات إضافية).
- تفعيل الحساب بعد التحقق الكامل.
5. التحقق المستمر وتحديث البيانات
- يُطلب من العملاء تحديث معلوماتهم في حال طرأت أي تغييرات جوهرية (مثل تغيير العنوان أو الهوية).
- تخضع الحسابات للمراجعة الدورية وخاصةً تلك التي تظهر عليها أنماط غير معتادة في التداول أو المعاملات المالية.
6. فشل التحقق
في حال عدم قدرة العميل على تلبية متطلبات التحقق:
- لن يتم تفعيل الحساب أو سيتم تعليقه مؤقتًا.
- قد يتم إغلاق الحساب نهائيًا إذا لم يتم توفير المستندات خلال فترة محددة.
- لن تُنفّذ أي عمليات سحب لحساب غير موثّق.
7. حماية البيانات والسرية
نحن نحمي بيانات الهوية والمستندات التي يقدمها العملاء عبر أنظمة مشفرة وآمنة، ونحتفظ بها فقط للفترة القانونية اللازمة، مع احترام أعلى معايير الخصوصية وحماية البيانات.
8. الالتزام القانوني
تلتزم Amanatrade بجميع القوانين الصادرة عن الهيئات التنظيمية في الدولة التي تمارس بها نشاطها، بما في ذلك:
- هيئة الأوراق المالية والسلع (في حال الترخيص من دولة الإمارات)
- قوانين الاتحاد الأوروبي/المملكة المتحدة/FCA (إن وُجد)
- معايير مجموعة العمل المالي (FATF)
9. التعاون مع الجهات المختصة
نلتزم بتوفير المعلومات اللازمة إلى الجهات المختصة في حال وجود طلب رسمي، مع الامتناع عن إبلاغ العميل بذلك عندما يقتضي القانون ذلك.
10. التعديلات على السياسة
يجوز لنا تعديل هذه السياسة في أي وقت استجابةً للتغيرات التنظيمية أو التشغيلية. سيتم إخطار المستخدمين بأي تغييرات مهمة عبر الموقع الإلكتروني أو عبر البريد الإلكتروني.
11. التواصل معنا
للاستفسارات المتعلقة بسياسة KYC أو لرفع مستندات التحقق، يُرجى التواصل مع قسم الامتثال عبرالبريد الإلكتروني